Tak ako banky a iné finančné inštitúcie, aj TransferWise dodržuje prísne pravidlá na zamedzenie nekalých finančných praktík, podvodov, prania špinavých peňazí a pod.
TransferWise je automaticky nastavený tak, že po určitom čase vyzve každého používateľa aby poskytol svoj ID (Identity Document, prekl. Doklad totožnosti) alebo Address verification (doklad, že žijete na uvedenej adrese). Nie je to nič neobvyklé, predsa len, chystáte sa robiť finančné transakcie a rovnako ako banky, aj TransferWise má právo overiť si vašu totožnosť. Netreba sa však ničoho báť, TransferWise vznikol v Anglicku a registrovaný a kontrolovaný britským FCA (Financial Conduct Authority) (Úrad pre dohľad nad finančnými inštitúciami) ako plne autorizovaná finančná inštitúcia (referenčné číslo 571669).
V prípade, že vás TransferWise požiada o "ID verification" kópiu dokladu totožnosti, je potrebné urobiť jeho scan alebo fotografiu. Musí byť jasne a čitateľne vidieť potrebné údaje (meno, dátum narodenia, adresu a pod.), a dátum platnosti (na niektorých dokladoch je dátum platnosti na druhej strane, preto je potrebné urobiť fotku z oboch strán). Fotky potom už len jednoducho nahráte na stránke TransferWise (Upload file).
V prípade, že vás TransferWise požiada o "Address verification" - potvrdenie, že žijete na vami uvedenej adrese (V Anglicku úplne bežná vec), musíte si pripraviť niektorý z nasledujúcich dokumentov:
- účet za plyn, elektrinu alebo vodu
- bankový výpis
- vodičský preukaz s adresou
- iný oficiálny list
Dokument by nemal byť starší ako tri mesiace. Následne stačí ak odfotíte alebo zoskenujete hlavičku dokumentu kde je uvedené vaše meno a adresa. Fotky potom už len jednoducho nahráte na stránke TransferWise (Upload file).
Pri novoregistrovaných klientoch pri určitých prevodoch je overenie dokladu totožnosti a adresy implementované priamo pri prvom transfere.
Doklady je možné nahrať po výzve priamo na stránke TransferWise (viď obrázky) prípadne ich poslať ako prílohu v e-maili na adresu support@transferwise.com. Je potrebné uviesť vaše celé meno a e-mail odoslať z tej e-mailovej adresy na ktorú ste sa registrovali na stránke TransferWise. Pracovníci TransferWise zvyčajne vaše dokumenty overia v priebehu jedného až dvoch pracovných dní a môžete pokračovať ďalej. Stávate sa riadnym overeným klientom TransferWise.
Preložené z anglickej nápovedy:
https://transferwise.com/support/customer/en/portal/articles/1662916-address-verification-
https://transferwise.com/support/customer/portal/articles/1662904-what-is-verification-of-my-id-?b_id=8790